Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Признание ИП банкротом и освобождение его от долгов начинается с инициации процедуры. Она может быть инициирована как самим предпринимателем, который не может погасить свои долги, так и его кредиторами: по закону о несостоятельности (банкротстве), любой из них имеет право от своего имени подать заявление в арбитражный суд.
Стоимость ПРОЦЕДУРЫ банкротства ИП в Эвертон
Первичная консультация по вопросу банкротства физического лица Бесплатно
- Анализ юридических фактов в отношении обстоятельств и интересов клиента.
- Консультация по возможности оспоримости сделки на основании Главы III. 1 закона о банкротстве.
- Консультирование по возможности списания долгов: оценка юридических, финансовых и имущественных рисков Должника.
- Консультация по вопросам разработки тактики защиты имущества клиента.
- Формирование предварительного плана действий.
- Составление списка документов для инициации производства по делу о несостоятельности (банкротству).
- Консультирование по подготовке производства.
Стадии банкротства индивидуального предпринимателя
|
Важно! Перед обращением в арбитражный суд я рекомендую ликвидировать статус индивидуального предпринимателя. Это упростит процедуру и смягчит неприятные последствия банкротства. Чтобы ликвидировать ИП, нужно оплатить госпошлину (160 рублей) и подать в ФНС заявление по форме Р26001. |
Основания банкротства ИП
- ИП обязан подать заявление на банкротство, если его долги перед кредиторами, сотрудниками и госорганами в общей сложности составляют больше 500 тыс. руб. При этом прошло три месяца с момента, когда ИП был обязан погасить долги;
- индивидуальный предприниматель может инициировать процедуру банкротства, если задолжал меньше 500 тыс. руб., но не имеет возможностей погасить долги;
- банкротство, в среднем, длится от семи месяцев до года. Если у предпринимателя есть реальный или потенциальный доход, то суд введёт стадию реструктуризации долгов. Тогда банкротство растянется на несколько лет;
- с должника не спишут долги по заработной плате сотрудникам, расходы за оформление банкротства, алименты, текущие платежи (штрафы, налоги). Эти задолженности банкрот обязан погасить даже после завершения дела о банкротстве;
- ИП-банкрот не имеет права заниматься предпринимательством в течение пяти лет после прекращения дела о банкротстве. Однако, если ИП обанкротился не как предприниматель, а как физическое лицо, то этот запрет на него не действует;
- к банкротству лучше не прибегать, если долг небольшой (100-200 тыс. руб.), если основная масса долгов принадлежит к категории несписываемых, если ИП совершал в последние несколько лет сделки, которые можно оспорить.
Как осуществляется процедура банкротства индивидуального предпринимателя?
Процедура банкротства индивидуального предпринимателя (ИП) является комплексной и включает несколько шагов. Прежде всего, необходимо выбрать финансового управляющего, который будет осуществлять контроль над финансовыми делами ИП в период банкротства.
Далее составляется заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом. В этом документе указываются основания и факты, свидетельствующие о неплатежеспособности предпринимателя.
Заявление подается в арбитражный суд, который рассматривает дело и принимает решение о признании ИП банкротом. После этого назначается временный управляющий, который проводит инвентаризацию имущества ИП и разрабатывает план финансового оздоровления или ликвидации предприятия.
В процессе банкротства ИП могут быть приняты такие меры, как заморозка счетов, арест имущества, продажа активов и другие. После завершения процедуры банкротства решается вопрос о распределении долгов между кредиторами и возможном списании части долга ИП.
Важно отметить, что процедура банкротства индивидуального предпринимателя является сложной и требует профессионального юридического сопровождения. Компания «Эвертон» предоставляет квалифицированную юридическую помощь в вопросах банкротства ИП, что позволяет эффективно защитить интересы предпринимателя и обеспечить минимальные негативные последствия процедуры.
Почему важна профессиональная юридическая поддержка?
Банкротство индивидуального предпринимателя – сложная и ответственная процедура, требующая глубокого понимания законодательства и множества формальностей. Для успешного проведения данного процесса необходима компетентная юридическая поддержка.
Профессиональные юристы, специализирующиеся на банкротстве ИП, имеют глубокие знания в данной области и опыт работы с различными ситуациями. Они помогут определить наличие признаков банкротства и подготовить все необходимые документы для проведения процедуры.
Кроме того, юристы помогут индивидуальному предпринимателю выбрать оптимальную стратегию действий и защитят его интересы в суде или перед кредиторами. Они смогут внести все необходимые изменения в бизнес-план, проконтролировать выполнение судебных решений и предложить решения для минимизации негативных последствий.
Процесс банкротства ИП может быть сложным и непредсказуемым, поэтому важно иметь поддержку профессионалов с многолетним опытом работы в данной сфере. Они помогут избежать ошибок, связанных с неправильным оформлением документов или незнанием юридических нюансов, и сделают все возможное для успешного завершения процедуры банкротства индивидуального предпринимателя.
Шаг № 1. Выбор финансового управляющего
Первым шагом в процедуре банкротства индивидуального предпринимателя (ИП) является выбор финансового управляющего. Финансовый управляющий играет ключевую роль в данном процессе, осуществляя контроль над имуществом должника и проводя необходимые действия для восстановления финансовой устойчивости.
Выбор финансового управляющего должен быть осознанным и обоснованным. Он основывается на опыте, квалификации и репутации специалиста. Рекомендуется обращаться к лицензированным управляющим организациям, которые имеют соответствующие полномочия и опыт работы в данной сфере.
При выборе финансового управляющего следует обратить внимание на такие критерии, как профессионализм, наличие лицензии, опыт работы с ИП, наличие положительных отзывов от предыдущих клиентов. Также рекомендуется узнать о тарифах и условиях сотрудничества с управляющей компанией, чтобы избежать непредвиденных расходов.
Описанная выше ситуация – это благоприятный для сторон исход. Но так бывает далеко не всегда. Если предпринимателю нечем оплатить свои долги за 3 года или план реструктуризации не утвердили, суд объявляет его банкротом. Далее процедура банкротства ИП переходит в распродажу его имущества.
Есть активы, которые нельзя направлять на погашение долгов. Это личные вещи, денежные средства в размере прожиточного минимума и некоторые другие. Кроме того, нельзя лишить человека единственной квартиры или иного жилья.
Руководит процессом финансовый управляющий. Естественно, имущество уходит с большим дисконтом, ведь распродать его нужно как можно скорее. Таким образом реализуется всё, что можно. Если какие-то долги при этом остаются непогашенными, а реализовать уже нечего, то их списывают.
Процедура банкротства ИП: особенности в 2023 году
Банкротство индивидуальных предпринимателей существует в нашей стране с 1998 года, но лишь спустя 20 лет банкротство ИП стало по-настоящему эффективным инструментом для выхода малого бизнеса из долгов.
Предпринимательская деятельность всегда сопряжена с рисками. Новый бизнес может не пойти. Работавший годами бизнес может потерять спрос. Малый бизнес не выдерживает конкуренции со средним и крупным бизнесом (большие компании вытесняют индивидуальных предпринимателей с рынка). Банкротство индивидуальных предпринимателей (ИП) – как закон, направленный на выход из бизнеса без долгов, существует в нашей стране с 1998 года. Но до недавних пор процедура банкротства ИП не решала всех проблем неудавшегося бизнеса.
Хочу списать долги по ИП
Последствия банкротство ИП
Как ранее указали, процедура банкротства индивидуального предпринимателя (далее ИП) осуществляется по правилам, предусмотренным для банкротства физических лиц. Для ИП особенным являются только последствия признания ИП банкротом изложенные в ст. 216 №127-ФЗ.:
- утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя
- аннулируются выданные ИП лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.
- Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.
- В течение пяти лет (в кредитной организации в течение десяти лет) ИП не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.
Инициализация банкротства со стороны ИП
Индивидуальный предприниматель может оказаться в двух ситуациях: когда может подать заявление о признании себя банкротом, и когда обязан это сделать.
В случае, если ИП планирует провести банкротство по собственной инициативе, обдумав ближайшие перспективы, он должен провести финансовый анализ. Этот анализ, а также собранные доказательства своей финансовой несостоятельности оценивает арбитражный управляющий после того, как судебное производство началось.
Арбитражный управляющий определяет признаки банкротства и решает, является ли текущая ситуация преднамеренной, а само банкротство — фиктивным. Если оно окажется таковым, а кредиторам в результате процедуры будет причинен крупный ущерб, дело переходит в юрисдикцию Уголовного кодекса и органов предварительного расследования. Если им удалось установить, что предприниматель инициировал фиктивное банкротство, причинив или планируя причинить крупный ущерб кредиторам, ему грозит:
- до 300 тысяч рублей штрафа или штрафа в размере суммарного дохода за два года;
- до 6 лет лишения свободы со штрафом.
Если банкротство фиктивно, но факт крупного ущерба выявить не удалось, предпринимателю грозят:
- дисквалификация до 3 лет;
- штраф до 100 минимальных размеров оплаты труда (МРОТ).
Признаки несостоятельности
Признание ИП банкротом произойдет, если:
- Нарушен трехмесячный срок выплаты задолженностей перед кредиторами с момента их наступления;
- Размер задолженностей значительно превышает суммарную стоимость личного имущества;
- Стоимость неисполненных обязательств больше 10 тыс. руб.
Наличие перечисленных признаков позволит арбитражному суду (АС) приступить к рассмотрению заявления о несостоятельности предпринимателя и в последующем объявить его банкротом.
Если задолженности появились в результате деятельности физ. лица, а не ИП, то оснований для принятия дела о банкротстве не будет.
Вменяемая задолженность должна быть в денежной, а не натуральной форме. Выделяют два вида обязательств:
- Денежные обязательства – долг появился в результате участия в гражданско-правовой сделке или другое основание, прописанное в Гражданском кодексе;
- Обязательные платежи – платежи в внебюджетные фонды и бюджет (подоходный налог, взносы в ФСС, ПФР и т.п.).
Размер и состав задолженности должен быть определен на период обращения в арбитражный суд. Положение относится к обязательствам, возникшим до наступления процесса банкротства.
Как оформить банкротство ИП через МФЦ
В 2023 гражданин или индивидуальный предприниматель, имеющий кредитные, налоговые и другие долги, может признать внесудебное банкротство бесплатно.
Внесудебное банкротство — это упрощенная процедура, в результате которой физическое лицо освобождается от долгов без суда. Регистрация как ИП не препятствует внесудебному банкротству. Напротив, можно списать недоимки по налогам, ФСС или долг поставщику.
Подача документов для освобождения от долгов через МФЦ относится к внесудебным методам. Для этого необходимо соблюдение условий:
- сумма задолженности от 50 тысяч до 500 000 рублей;
- судебный пристав прекратил взыскания и возвратил исполнительный лист кредитору ввиду невозможности взыскания — по п.4 ч.1 ст. 46 ФЗ №229;
- на момент подачи заявления в МФЦ все дела в ФССП закрыты.
Внесудебная процедура банкротства длится шесть месяцев, при этом должник не платит за ее проведение — это бесплатная услуга.
Куда идти с заявлением
Документы на внесудебное банкротство принимает МФЦ и исключительно очно. Через «Госуслуги» это сделать не получится.
На судебное банкротство документы необходимо подать в арбитражный суд. Их можно отнести лично, отправить почтой (не электронной) или через систему «Мой Арбитр». Необходима учётная запись «Госуслуг» или УКЭП — усиленная квалифицированная электронная подпись.
При этом в обоих случаях заявление нужно подавать по месту жительства или месту пребывания должника. Это требование ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)».
Суды активно пресекают попытки так называемого «банкротного туризма» — фиктивного переезда в другой регион для того, чтобы затруднить участие в деле кредиторов или попасть в суд с более лояльной практикой. Такое злоупотребление послужит основанием для завершения процедуры без списания долгов.
Сколько ждать решения госорганов и что за ним последует
Процедура внесудебного банкротства быстрая: в течение суток МФЦ проверяет, действительно ли окончены исполнительные производства, и не позже чем через три дня озвучивает решение. Если оно положительное, МФЦ внесёт самостоятельно данные о возбуждении процедуры в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ), уведомит банки, налоговую, судебных приставов.
Если в течение полугода финансовое состояние должника не улучшится настолько, чтобы покрыть весь долг или его часть, гражданина признают банкротом. Долги перед кредиторами госорганы спишут как «безнадёжные».
С судебным банкротством история сложнее: сначала в срок от 30 до 60 дней с момента подачи заявления назначают судебное заседание. И по оценкам опрошенных «Секретом» экспертов, в среднем от момента подачи до судебного заседания проходит 2–3 месяца. А сама процедура после первого заседания длится от полугода до года.
В зависимости от финансовой ситуации должника суд может запустить реструктуризацию долга или реализацию имущества. При реструктуризации долга суд утверждает график платежей не более чем на три года, за которые нужно будет вернуть не меньше 80% долга. При этом у должника должен быть доход или имущество, при реализации которого долг будет погашен в пределах графика, утверждённого судом.
Суд утвердит график, если долг будет погашен по итогу хотя бы на 50% за два года. А реализация имущества как гражданина, так и для ИП, длится от шести месяцев. Процедура вводится при условии, что размер дохода и стоимость имущества должника не позволяют погасить долг в разумные сроки.
Почему важна профессиональная юридическая поддержка?
Можно попробовать объявить себя банкротом без привлечения профильных юристов. Но слишком высоки риски, что процедура пойдет не по плану. К нам часто обращаются клиенты, которые решили действовать самостоятельно и в итоге ухудшили положение неграмотными действиями. Какими последствиями чревато отсутствие профессиональной поддержки? Рассказываем:
- неполное списание долгов, так как суд рассматривает и аннулирует только ту задолженность, которая указана в заявлении;
- отказ в рассмотрении дела из-за некачественной подготовки доказательной базы;
- блокирование счетов, изъятие имущества ИП в пользу кредиторов;
- долгий поиск финансового управляющего или назначение кандидата, который действует вразрез с интересами должника.
Еще хуже, когда предприниматели обращаются к неквалифицированным юристам, призывающим использовать «серые» схемы банкротства (фиктивная продажа предприятия, слияние и аналогичные). Если суд увидит признаки фальсификации банкротства, предпринимателю придется нести субсидиарную ответственность. И тут никто не поможет: долги, имеющие связь с личностью должника (а не с предпринимательской деятельностью) нельзя списать.
Чтобы получить уверенность в результате, доверьте банкротство профессионалам «Эвертон». Мы с 2003 года помогаем предпринимателям получить статус банкрота с минимальными потерями, поможем и вам. Заручившись поддержкой наших юристов, вы сможете:
- беспрепятственно выезжать за границу (если нет других долгов, например, по алиментам);
- свободно распоряжаться своим имуществом и деньгами;
- забыть о звонках банков и кредиторов;
- сразу после завершения процесса зарегистрировать ИП при условии отсутствия статуса ИП на момент подачи заявления в суд.
Шаг № 5. Подготовка документов для суда
Документов нужно собрать много:
-
Копия паспорта.
-
Выписка из ЕГРИП (её получают за 5 рабочих дней до подачи заявления).
-
Опись имущества в собственности.
-
Список кредиторов с их данными.
-
Копии документов, подтверждающих долги: договоры, акты, исполнительные листы, постановления.
-
Документы о доходах и удержанных налогах за последние 3 года (налоговые декларации, книги учёта доходов).
-
Банковские справки о наличии счетов и депозитов, об остатках денежных средств (для ИП и физлица).
-
Копия СНИЛС.
-
Извещение о состоянии лицевого счёта в ПФР.
-
Копии чеков, если отправляли уведомления кредиторам по почте, или квитанцию об оплате сообщения на Федресурсе.
-
Квитанции об оплате госпошлины и внесении депозита на оплату вознаграждения финансовому управляющему.
Рассказываем, что нужно знать при банкротстве ИП
Главное при списании долгов по ИП — доверить дело профессионалам. Наши юристы готовы взять на себя ведение процедуры банкротства любой сложности, вне зависимости от количества кредиторов и размера задолженности. Рассказываем, о чем нужно знать при банкротстве в статусе индивидуального предпринимателя.
- Не нужно ждать, пока долг вырастет до 500 000 рублей.
ИП могут оформлять банкротство, не дожидаясь, пока задолженность вырастет до полумиллиона рублей, а просрочка достигнет 3 месяцев. Это правило актуально для кредиторов, если они захотят признать неплатежеспособность бизнесмена.
- Инициировать банкротство — не только право, но и обязанность предпринимателя.
В случае если долг все-таки превысил 500 000 рублей, то предприниматель обязан обратиться в суд с заявлением. До наступления указанных условий это его право.
- Банкротство не означает запрет на осуществление предпринимательской деятельности.
Если вы заранее прекратите деятельность в качестве ИП, то будете оформлять банкротство как обычное физическое лицо. В этом случае вы сможете списать все долги и хоть на следующий день после признания финансовой несостоятельности снова открыть бизнес.
- На любой стадии банкротства ИП можно заключить мировое соглашение.
Несостоятельность (банкротство) юридического лица — это признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
Суть процедуры банкротства в том, что юридическое лицо, которое не в состоянии в полном объеме выплатить свои долги, выплачивает долги за счет своего имущества, после чего ликвидируется. Не выплаченные долги, на которых не хватило средств у организации, списываются.
Банкротство позволяет очистить экономический оборот от долгов, которые все равно не могут быть взысканы, из-за недостатка имущества.